Hmmm....sudah cukup lama sepertinya tidak lanjut ngeblog lagi karena ada sesuatu yang bikin galau di RL. Yah tanpa gembar gembor saya lanjutkan membuat artikel baru yang sebelumnya sudah saya sebutkan akan buat di lain waktu, yaitu tentang koin/token yang menggunakan skema ponzi dan apalah itu jenisnya. Dan koin-koin inilah yang membuat saya terperdaya sampai akhirnya tidak mendapatkan profit sama sekali. Oleh karena itu disini saya akan menjelaskan sejelas-jelasnya sesuai dengan kemampuan saya supaya anda jangan sampai terkena perangkap koin/token semacam ini.
Beberapa dari kalian mungkin sudah tidak asing dengan istilah skema ponzi sudah pasti hal ini identik dengan sesuatu yang negatif. Bagi anda yang belum tahu atau mengerti maka saya akan jelaskan secara singkat, skema ponzi adalah suatu skema yang yang menawarkan suatu keuntungan dengan waktu yang singkat yang biasanya mengambil modal dari merekrut anggota baru, jadi keuntungan hanya bisa diperoleh dari anggota-anggota yang baru dan jika sudah tidak anggota baru maka bisnis tersebut akan berakhir dan biasanya uangnya dibawa kabur oleh pelakunya. Contoh kasusnya di indonesia yang cukup menggemparkan beberapa waktu yang lalu adalah kasus First Travel, dimana mereka menawarkan paket umroh yang harganya jauh di bawah harga standar sehingga sangat menarik minat banyak orang dan memang ada diberangkatkan dari biro umroh tersebut namun akhirnya banyak juga yang tidak berangkat sama sekali karena uangnya sudah habis untuk menambal biaya pelanggan yang sudah berangkat dan tentunya ada yang masuk ke kantong pribadi pemilik biro umroh. Dan itulah pengenalan singkat apa itu skema ponzi beserta contoh kasusnya.
 |
| Contoh skema ponzi di Indonesia |
 |
| Logo bitconnect, logo yang akan selalu dikenang orang-orang sebagai pencetus skema ponzi di dunia mata uang crypto |
Setelah ICO selesai akhirnya bitconnect masuk ke market exchange yang kalau tidak salah adalah Livecoin , salah satu exchange yg cukup punya nama pada saat itu sampai sekarang. Dan tidak hanya livecoin, nantinya BCC(Bitconnect) juga masuk ke exchanger kecil lain seperti coinexchange,yobit,dan tradesatoshi sampai akhirnya mereka punya exhchanger sendiri dan yang paling mengejutkan adalah mereka bisa masuk exchanger besar lainnya seperti HITBTC. Pada saat itu sepertinya banyak orang yang seakan tidak sadar kalau bitconnect merupakaan koin ponzi karena komunitas mereka terlanjur besar pada saat itu dan masuk ke beberapa exchanger besar. Namun juga masih ada yang tahu kalau BCC adalah koin ponzi dan beberapa ada yang mencoba mengingatkan tetapi peringatan itu masih dianggap angin lalu saja dan tidak cukup membuat sadar semua orang.
 |
| Penawaran Lending yang biasa ditawarkan oleh koin-koin ponzi dan ini adalah contoh dari Bitconnect |
Setelah memasuki exchanger, hal lain yang mereka tawarkan adalah Program LENDING. Maksud dari program ini adalah anda memasukkan modal dengan nominal tertentu (seperti gambar di atas) dan kemudian akan mendapatkan keuntungan setelah menunggu hari yang sudah ditentukan dan dibayar dengan koin. Mereka ngakunya mendapatkan profit dari robot trading namun faktanya profit tersebut diperoleh dari deposit member baru dan kemudian deposit tersebut diberikan dalam bentuk profit kepada member yang lama dan begitu terus sampai tidak dapat member baru lagi.
Melihat kesuksesan Biconnect, orang-orang pun mulai meniru cara mereka dan lahirlah koin-koin ponzi baru seperti REGALCOIN,DAVORCOIN,HEXTRACOIN,dan lainnya. Daftar hitam mereka bisa dilihat secara lengkap di situs ini. Yah beberapa dari mereka mengaku sebagai Bitconnect 2.0 atau versi kedua agar menarik orang-orang baru. Dan saya termasuk orang yang memakan umpan mereka. Jika dilihat dengan jelas koin-koin tersebut sangat mudah dikenali kalau itu adalah koin ponzi namun karena kejayaan bitconnect saat itu orang-orang pun mulai dibutakan.
 |
| Logo-logo anak-anak bitconnect, Hextra,Regal,Davor |
Yang konyol dari koin-koin ponzi tersebut adalah bahwa pencipta mereka sendiri mungkin atau memang banyak yang tidak paham atau mengerti tentang dunia mata uang crypto. Sebagai contoh adalah ETHCONNECT dimana koin ini menawarkan penawaran yang sungguh aneh yaitu fitur MINING padahal menurut pernyataan mereka sendiri ini merupakan token erc-20 atau menggunakan platform ETHEREUM. Di dunia mata uang crypto sendiri pada umumnya token tidak bisa dimining sama sekali dan hanya bisa didapatkan dari ICO nya saja. Walaupun begitu masih banyak sekali yang tertipu dan penjualannya tokennya pun bisa dibilang sukses. Namun akhirnya token tersebut pun benar-benar scam dan program lendingnya tidak jalan sama sekali berbeda dengan regal atau bitconnect yang sempat menjalakan program lendingnya.
 |
| Contoh kebodohan coin lending, membuat token bisa di-mining |
Well...seiring perkembangannya koin/token ponzi tersebut pun berhasil mencapai harga-harga yang fantastis. Saya ambil contoh Regalcoin dimana sempat mencapai harga tertinggi yaitu 82 dolar. Yah seperti yang saya ceritakan sebelumnya bahwa saya memang pernah membeli koin ini sebanyak 21 koin yang saat itu masih seharga 13 dolar pada oktober 2017. Yah bisa anda hitung sendiri profit yang saya (hampir) dapatkan saat itu. Selain regal koin-koin lainnya rata-rata bisa dengan mudah mencapai harga 50-100 dolar. Tidak seperti nasib bapaknya yaitu bitconnect, kebanyakan koin-koin ponzi ini (regal,hextra,davor) tidak bisa memstabilkan harga dan membuat harganya tetap naik namun hanya naik setinggi-tingginya dan kemudian makin lama makin anjlog harganya. Buat yang cerdik pasti dengan mudah bisa memanfaatkan momen seperti ini dan memperoleh profit yang banyak dan bagi yang awam dan mungkin juga b*d*h (seperti saya,lol) pasti akan mencoba HOLD lebih lama lagi dan berpikir harganya bisa lebih mahal lagi seperti bitconnect. Ciri-ciri mencolok lainnya ada di sosial media mereka, dimana mereka khususnya leader-leadernya yang suka ngasih rayuan-rayuan maut dan janji-janji palsu agar tetap setia pada koin tersebut. Seperti contoh di bawah ini :
 |
| Sumpah ini gak jelas banget, koin baru kemarin sore aja sudah gaya-gaya an buat hardfork. Udah gitu gk ada alasan pula kenapa hardfork. Yang pasti mereka lakuin ini supaya lebih banyak orang yang membeli koin mereka dengan iming-iming bonus dari hardfork tersebut. |
 |
| Berharap harga bisa naik dengan cuma bermodal meeting atau acara meet up gitu??...LOL |
 |
| Tersangka para leader-leader sesat, beberapa dari mereka masih ada yang aktif promosiin koin-koin ponzi dan ada juga yang ganti akun |
Yah dan itulah beberapa postingan dari salah satu grup garis keras koin ponzi regalcoin. Isinya ya hanya hal-hal positif dan siapapun yang jadi sebar hal negatif langsung disingkirkan (memang hal seperti ini adalah hal biasa di dunia mata uang crypto demi menjaga harga). Dan saya dulu juga sempat cukup lama tak sadarkan diri di grup tersebut. Kesalahan fatal saya adalah terlalu lama menunggu harga yang terlalu tinggi, jadi lebih baik jangan pernah pasang target yang terlalu tinggi dan ambillah profit di angka berapapun yang penting tidak nyangkut.
 |
| GAME OVER |
Pada awal tahun 2018 dimana saat bitcoin mencapai harga tertingginya yaitu 20.000 dolar namun di sisi lain ini merupakan awal kehancuran koin-koin ponzi. Setelah sempat mencapai harga tertingginya yaitu 463 dolar, pada tanggal 3 januari 2018 suatu badan dari bidang sekuritas dari amerika serikat memberhentikan operasi Bitconnect dan mendakwanya sebagai "Skema Ponzi". Dan gak butuh waktu lama harganya kemudian anjlog sebanyak 92% menjadi 10 dolar saja. Dengan begini berhentilah semua operasi bitconnect khususnya website resminya dan semua asetnya dibekukan. Bitconnect pun berjanji mengembalikan semua dana para membernya tapi harganya terlanjur anjlog dan pastinya akan membutuhkan waktu yang sangat lama. Di berita terbarunya pihak berwenang berhasil menangkap salah satu otak dari bitconnect yang ternyata adalah warga india. Selama ini memang rata-rata koin ponzi ini tidak pernah memasang foto para pencipta koin tersebut sehingga cukup sulit untuk melacak mereka jika terjadi kejadian seperti ini.
Sebagian besar koin-koin ponzi lainnya pun mulai bertumbangan bahkan sebelum bitconnect diberhentikan pun sudah banyak yang tumbang karena memang mereka payah dalam hal tersebut atau memang beginilah cara permainan mereka. Setelah Bitconnect saya sudah tidak mengikuti perkembangan koin-koin sampah ini karena selain alasan sudah tak ingin mengingat mereka juga karena sudah tak pegang salah satu koin sampah tersebut. Dan yang saya lihat sekilas mungkin masih ada beberapa koin serupa namun tidak semeledak pada tahun 2017 kemarin dimana mencapai harga tinggi yang gila-gilaan. Faktanya pada 2018 juga merupakan tahun suram bagi mata uang virtual karena banyak pemberitaan yang membuat harga bitcoin yang turun dari 20.000 dolar yang sekarang masih stabil di 6000 an dolar. Bagi bitcoin mungkin harganya masih lebih tinggi daripada tahun sebelumnya namun yang lebih parah adalah para altcoin yang mengalamin penurunan cukup parah dari bitcoin. Menurut saya investasi mata uang virtual yang aman untuk saat ini hanyalah pada Bitcoin saja karena bitcoin masih mengalamin pemantulan harga yang cukup sering dan jika anda investasi pada altcoin maka pasti kebanyakan akan mengalamin nyangkut.
 |
| 2018, Tahun yang suram bagi Cryptocurrency |
Salah satu faktor lesunya pergerakan cryptocurrency mungkin karena ulah bitconnect dan kroni-kroninya ini. Orang mungkin akan berpikir bitcoin merupakan salah satu skema ponzi apalagi namanya juga hampir mirip. Mengingat banyak sekali korban bitconnect saat itu dan pastinya beberapa juga bakal ada yang kapok atau trauma sama cryptocurrency karena tidak sedikit orang-orang awam yang terjerumus ke dalamnya. Yah koin/token ber skema ponzi memang bagai kanker bagi mata uang virtual karena banyak hal negatif yang tercipta darinya yang berpengaruh besar bagi komunitas ini. Yang bisa dilakukan hanya mencoba memperingatkannya saja namun tidak semua orang menghiraukan peringatan tersebut karena terbutakan oleh profit sesaat.
Tips n Trik cepat mengenali koin/token ponzi adalah sebagai berikut :
1. Jika berupa koin yang bisa ditambang maka akan menawarkan koin pre mined, walau tidak semua yang pre-mined merupakan ponzi namun perlu diwaspadai dan harus banyak diriset berulang-ulang.
2. Menawarkan program Lending , yaitu menyetor uang dengan bentuk koin dan akan memperoleh profit setelah durasi tertentu. Mereka terkadang tidak terang-terang menyebutnya sebagai lending namun beberapa disamarkan sebagai 'Staking' atau mungkin ada yang lainnya juga. Berhati-hatilah jika menawarkan seperti definisi lending di atas.
3. Tidak punya Whitepaper, dan kalau punya pun tidak bisa disebut sebagai whitepaper dan paling mungkin lebih tepat disebut presentasi power point seperti punya regal.
4. Tidak punya tim developer/pengembang yang jelas, jika anda tidak bisa menemukan foto atau identitas para pengembangnya baik di website atau whitepaper (kalau punya) ya silakan abaikan saja koin/token tersebut.
Yah dan itulah Tips n Trik mengenali koin/token ponzi. Mungkin anda tidak akan banyak menemukannya sekarang seperti pada tahun 2017 yang saat itu mereka masih merajalela, namun bagi anda yang masih awam harus lebih berhati-hati. Jika ada kata-kata yang salah atau pertanyaan silakan tinggalkan komentar
Terima Kasih
